ביטוחי חיים

תחום ביטוחי החיים הינו תחום רחב, אשר מתייחס לכיסוי המבוטח במצבים של היעדר תפקוד;
ביטוח חיים באספקט אחד שלו הינו כיסוי ביטוחי שאדם רוכש על מנת להבטיח את המשך הכנסותיהם של מוטביו ובני משפחתו במקרה, חלילה, של מוות.

באספקט אחר שלו, ביטוח החיים משמש ככיסוי במקרה שבו אדם אינו מסוגל לתפקד עוד בעבודתו, בין אם זמנית ובין אם לצמיתות.
כמו כן, ביטוח החיים נועד לאפשר הכנסה קבועה נוספת לאחר גיל הפרישה.

אובדן הכנסה כתוצאה מאי כושר עבודה הינו כיסוי ביטוחי אותו יכול אדם לרכוש במסגרת ביטוח החיים שלו, או כביטוח נפרד.


ייעוץ  פנסיוני  - תוכניות חיסכון וביטוח פרט

לאור הרפורמות בשוק ההון בשנים האחרונות מאבד הבנק את מרכזיותו בניהול כספי החיסכון של הלקוח וגופים פרטיים הופכים להיות גורם משמעותי ביותר בניהול כספי החיסכון של הלקוח לטווח הבינוני והארוך.
בנוסף, לאור כניסת הבנקים לעולם הייעוץ הפנסיוני נשאלת השאלה מה תהיה "בקרת איכות" הייעוץ במערכת הבנקאית ומי הוא בר-סמכא לקבוע את הפרמטרים במחוללי הייעוץ, במשקלם ובאיכותם.
המערך הפנסיוני והמיסוי הפנסיוני במדינת ישראל מתאפיינים זה למעלה מעשור ברגולציה, בתחיקה ובתקינה משתנים באופן תדיר ומשמעותי.


אנו ב "אל אורי - ביטוח  ופיננסים"  מתמחים בייעוץ פנסיוני (ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה) וכן בייעוץ פיננסי (קרנות השתלמות, קופות גמל, תכניות חיסכון ביטוחיות) ובניוד קופות.

מרבית קופות הגמל,קרנות ההשתלמות וקרנות הנאמנות נמכרו על פי החוק על ידי הבנקים לגופים פרטיים.
הלקוח, שהיה רגיל לנהל את כל חסכונותיו בבנק, נדרש כיום לקבל החלטה, האם להיות פאסיבי ולאפשר לבנק למכור את הקופה מתוך דאגה אמיתית למיקסום רווחיו של...הבנק, או- לקחת אחריות על הכספים אותם חסך בעמל רב במשך השנים ולנייד את הכספים לקופת גמל המתאימה לצרכיו.


בקבלת ההחלטה על הלקוח להתחשב במספר גורמים, שעיקרם:

1. איכותו של הגוף המנהל, הוותק בענף, החברים המרכיבים את הגוף המנהל, חוסנו הכלכלי של גוף זה ועוד.
2. מהי רמת הסיכון אותה מוכן הלקוח לקחת ומהי רמת הסיכון של הקופה אליה מועברים הכספים.
3. מערך השירות אותו מעניקה החברה


"אל אורי - ביטוח  ופיננסים"  מאפשרת ללקוחותיה  לבחור את הקופה בהתאם לצרכים המשתנים של הלקוח.
ל"אל אורי - ביטוח ופיננסים" קשרים מסחריים עם מספר רב של קופות גמל וקרנות השתלמות מהמובילות בשוק הפיננסים בישראל.

"אל אורי - ביטוח  ופיננסים"  מפעילה מודלים, העוזרים ללקוח לקבל החלטה מושכלת, המבטאת את ציפיותיו ומגלמת את כל הפרמטרים המהותיים בבואו לבחור את קופת הגמל.
בנוסף, ל "אל אורי - ביטוח  ופיננסים"  קשר הדוק עם חברות המתמחות בניהול כספים, המפעילות מומחים לשוק ההון ומנהלות ללקוח את כספי החיסכון לטווח הבינוני והארוך.
ניהול נכון של כספי החיסכון של הלקוח מאפשר לו להתאים את בחירת אפיקי החיסכון להתרחשויות בשוק הפיננסי בישראל ובעולם ולהשיג תשואה עודפת על השקעותיו.
"אל אורי - ביטוח  ופיננסים"  מאפשרים ללקוחותיהם לקבל ייעוץ על ידי מומחי ההשקעות מהטובים במשק.

תחום ביטוחי החיים הינו תחום רחב, אשר מתייחס לכיסוי המבוטח במצבים של היעדר תפקוד;
ביטוח חיים באספקט אחד שלו הינו כיסוי ביטוחי שאדם רוכש על מנת להבטיח את המשך הכנסותיהם של מוטביו ובני משפחתו במקרה, חלילה, של מוות.
באספקט אחר שלו, ביטוח החיים משמש ככיסוי במקרה שבו אדם אינו מסוגל לתפקד עוד בעבודתו, בין אם זמנית ובין אם לצמיתות.
כמו כן, ביטוח החיים נועד לאפשר הכנסה קבועה נוספת לאחר גיל הפרישה.
אובדן הכנסה כתוצאה מאי כושר עבודה הינו כיסוי ביטוחי אותו יכול אדם לרכוש במסגרת ביטוח החיים שלו, או כביטוח נפרד.


לפרטים נוספים   "לחץ כאן"